ファイナンシャルプランナーの横田健一です。このチャンネルでは、資産形成に役立つ情報を配信しています。
【全面監修】「ファイナンシャル･ウェルビーイング検定」が2024年9月スタート！
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【今回の内容】
確定拠出年金で保有する資産は株式だけでいい、というお話をしています。
これは、一般的にはアセット・ロケーションと呼ばれる考え方になるのですが、NISAや確定拠出年金などの税制優遇のある口座の中ではできるだけ期待リターンが高いもの、運用利回りが高いものを保有し、一般的に課税される口座では預金や債券などの期待リターンが低い資産を保有することで手元に残る税引き後のリターンを最大化できる、という話になります。
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◆【プロフィール】横田 健一
ファイナンシャルプランナー、株式会社ウェルスペント 代表取締役
CFP®（日本FP協会認定）、1級ファイナンシャル・プランニング技能士
日本証券アナリスト協会 認定アナリスト（CMA）
ウェルビーイング学会会員、日本FP学会会員、日本年金学会会員
東京大学理学部物理学科卒業。同大学院修士課程修了
マンチェスター・ビジネススクール経営学修士（MBA）
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初の著書「新しいNISA かんたん最強のお金づくり」（河出書房新社、2023年6月）、10刷、累計では２万部を突破！
https://www.amazon.co.jp/dp/4309292992/
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